ハイローオーストラリアの税金はどのくらいかかる？払わないと脱税になるのか？

今回はハイローオーストラリアの税金事情についてまとめてみました。

ハイローオーストラリアである程度稼いでる私には毎年税金が発生しています。
稼ぐと税金が絶対とられるので泣きたくなります。

当ページでは、ハイローオーストラリアの税金の仕組み解説と実際にこのぐらいかかるシミュレーションをやっていきます！

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2023年の確定申告情報

2023年の確定申告は【2023年2月16日～3月15日】に行います。

2022年度のハイローオーストラリアでの収入が対象です。2022年1月1日～2022年12月31日までの利益をしっかりと申告して納税をしてください。

期間内に申告をしないと延滞税や無申告税の対象となってしまうので、本来の納税額よりも高い金額を納めることになってしまいます。

無駄な出費にしないためにも必ず毎年確定申告は行ってください。

税金は払わないと脱税になる？

ハイローオーストラリアは海外のバイナリーオプション業者ですが、日本でバイナリーオプションをする時と同じように利益に税金がかかります。

バレないだろうと申告をせずに取引を続けたとしても、ずっと隠し続けるのは無理なのできちんと申告をしておくべきです。

何度も言いますが、後からバレると追徴課税や延滞税が余計にかかってしまいます。

海外であっても国内であっても利益には税金がかかります！

バイナリーオプション海外・国内の税金の仕組み

ハイローオーストラリアにも国内バイナリーオプションにも、利益に税金がかかるのは同じですが、課税制度がちがいます。
まず、きちんとバイナリーオプションの税金について理解しておきましょう。

国内バイナリーオプションは申告分離課税といって、所得に関係なく税率は20.315％と決められています。

申告分離課税のメリットは繰越控除が使えることです。

例えば昨年の50万円の損失を今年の150万円の利益で相殺させることができるという制度です。
3年間の期限つきで損失は繰り越すことができます。

例の場合は50万円の損失を相殺して100万円に対する税金だけを納めます。

反対にハイローオーストラリアは海外バイナリーオプションなので、総合課税といって所得を合計して金額によって税率が変わるので全員一緒ではありません。

ハイローオーストラリアの利益は雑所得です。
年間の所得の合計金額によって税率と控除額が決定します。

所得額	税率	控除額
195万円以下	5％	0円
195万円以上～330万円以下	10％	97,500円
330万円以上～695万円以下	20％	427,500円
695万円以上～900万円以下	23％	636,000円
900万円以上～1,800万円以下	33%	2,796,000円
1,800万円以上4,000万円以下	40％	7-3
4,000万円以上	45％	4,796,000円

ハイローオーストラリアのような海外業者の総合課税には繰越控除がないので、その年その年ごとに税金を納める必要があります。

申告分離課税と総合課税の控除額から考えると、年間の利益が330万円までに収まっているなら海外業者で総合課税の方が支払う税金は少なくて済む計算です。

ただ、ハイローオーストラリアでかなり大きな利益を上げられるようになった時は申告分離課税よりも高い税金を支払わなければいけません。

僕みたいなサラリーマンしてる人の税金はどうなる？

総合課税では

の3つの税金を納めることになります。

ハイローオーストラリアの利益と給与所得があるサラリーマンの人は、このように計算して税金を求めます。

住民税は市区町村民税と都道府県民税を合わせた額を納めます。

調整控除額は住んでいる自治体ごとに違うので、お住いの地域で確認してみてください。

税金シュミレーション

年間所得が400万円の方がもしハイローオーストラリアで年間100万円の利益を出したとなると税金はどうなるか計算してみました。

これで所得税が求められました。プラスで住民税と復興特別所得税を納めます。

ではもっと所得が少ないサラリーマンの人（サイト運営者（笑））がハイローオーストラリアで100万円の利益を出した時の税金も計算してみます。

このサラリーマンの人の年間所得は250万円とします。

このように収入が多ければ多いだけ税金は高くなるので、利益が出れば出るほど税金も高くなると覚えておいてください。

学生や主婦、自営業の税金はどうなる？

学生や主婦の人は働いていて給与所得があるかどうかによって確定申告が必要かどうかが変わってきます。

該当する人は確定申告が必要であり、金額によっては段階的に税扶養の対象から外れてしまいます。

また自営業やハイローオーストラリア専業のトレーダーの人は、利益額に関わらず確定申告は原則として必要になっています。

主婦や学生の確定申告例

専業主婦やバイトのない学生がハイローオーストラリアで年間150万円の利益があるケースで税金を計算してみます。

195万円以下は控除がないので所得に対して5％の課税となります。

ではバイトで年間100万円の収入があり、ハイローオーストラリアで150万円の利益が出ている学生の税金も計算してみましょう。

完全に扶養からは外れてしまい、自分で税金を納める必要があります。

もしギリギリで課税対象になるという時は、節税方法があるので対策をして回避し扶養内にすることができる可能性もありますよ。

ハイローオーストラリアで発生する税金の節税方法

ハイローオーストラリアでは税金の節税をすることができます。

まずは誰でも知っている経費の計上です。

などが経費として計上できます。領収書が必要なので、必ず捨てずに保管しておいてください。

他にも受けられる控除をすべて受けることで節税になります。

様々な控除を受けることで納付する税金を抑えることができるので、対象となる控除がある場合は証明となる書類は必ず取っておいてください。

積み重なればかなりの節税になるケースもあり、何もしないのはもったいないです。

税金の支払方法はどうしたらいい？

確定申告でしっかりハイローオーストラリアの利益や給与所得を申告したら、税金の納付額が決定します。

納付の方法は大きく分けて6種類から選ぶことができます。

e-Taxは確定申告書の電子データ送信を行った人だけです。

今すぐに納付する・納付日を指定して納付するから選ぶことができ、税金は口座から引き落とされます。

コンビニ払いなど支払い方法はたくさんあるので、忘れないためにも自分の都合がいい方法を選んで早めに納付しておきましょう。

簡単に確定申告について説明

バイナリーオプションの利益は確定申告の必要がありますが、給料引きなどではないので自分で手続きをしなければいけません。

確定申告は1月1日～12月31日までの1年間の期間で、200,000円を超える利益が出た場合に行います。

基本的に2月の中旬～3月の中旬までの期間で手続きをすることになります。

確定申告の方法は3つです。

作成した確定申告書は直接税務署に提出する・郵送する・e-Taxでオンライン提出することができます。

オンラインですべてを完結させるのが簡単ですが、e-Taxの利用にはマイナンバーカードが必須になるので注意してください。

まとめ

海外のバイナリーオプション業者であるハイローオーストラリアの利益にも当たり前に税金はかかります。

きちんと確定申告をして税金を納めないと、実際に支払う予定だった金額よりも多く税金がかかることもあるので必ず行いましょう！

主婦や学生の人は扶養の範囲や親や旦那の保険から外れるなどの条件も確認したうえで、ハイローオーストラリアで投資をすることをおすすめします。